자금세탁방지(AML) 정책

11. 소개

FollowTurk LLC는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF)의 최고 기준을 준수합니다. 본 정책은 당사 플랫폼을 통한 자금세탁, 테러자금조달 및 기타 금융범죄를 예방하고 탐지하기 위해 시행하는 조치를 설명합니다.

본 AML 정책은 FollowTurk 플랫폼의 모든 사용자, 거래 및 활동에 적용되며, BSA, USA PATRIOT Act, EU AML 지침 및 FATF 기준을 포함한 관련 법률에 따라 시행됩니다.

22. 고객확인(KYC) 절차

FollowTurk는 리스크 기반 KYC 프로그램을 시행합니다:

• 신원 확인: 정부 발행 사진이 부착된 신분증, 신분증과 함께 찍은 셀피, 주소 증명서 제출이 요구될 수 있습니다.
• 결제 수단 확인: 카드 사진 및 은행 영수증을 통한 결제 수단 소유권 확인.
• 강화된 실사(EDD): 고액 거래 또는 고위험 지역 사용자에 대한 추가 확인.
• 지속적 모니터링: 계정과 거래는 의심스러운 활동에 대해 지속적으로 모니터링됩니다.

24시간 내에 KYC 확인을 완료하지 못한 계정은 정지되며 대기 중인 입금은 자동 환불됩니다.

33. 거래 모니터링

FollowTurk는 자동 및 수동 거래 모니터링 시스템을 사용합니다:

• 속도 검사: 빠르거나 반복적인 거래의 자동 감지.
• 기기 핑거프린팅: 사기 방지를 위한 이중 레이어 기기 식별 기술.
• IP 주소 분석: VPN/프록시 사용, 지리적 불일치 등 의심스러운 패턴 모니터링.
• 카드 핑거프린팅: 계정 간 카드 사용 추적.
• 리스크 기반 입금 보류: 신규 계정: 24시간; 의심 계정: 72시간; 신뢰 사용자: 즉시 처리.

44. 리스크 평가 및 분류

FollowTurk는 리스크 기반 고객 분류를 유지합니다:

• 신규 사용자: 모든 신규 계정은 강화된 심사를 받습니다.
• 신뢰 사용자: 7일 이상 활동 및 1회 이상 확인된 입금이 있는 계정.
• 의심 사용자: 플래그된 계정은 강화 모니터링 및 필수 KYC 대상.

55. 3D Secure 및 결제 보안

모든 카드 거래는 3D Secure(3DS) 인증이 필요합니다:

• 카드 소유자가 정당한 소유자인지 확인
• 무단 거래 위험 감소
• 카드 소유자 은행을 통한 추가 인증
• 차지백 방지 지원

66. 금지된 활동

다음 활동은 엄격히 금지되며 즉각적인 계정 해지가 됩니다:

• 자금세탁 또는 테러 자금조달을 위한 플랫폼 사용
• 도난 카드 또는 사기성 결제 수단 사용
• 보고 임계값을 회피하기 위한 거래 구조화
• 보안 조치를 우회하기 위한 다중 계정 생성
• 사기성 차지백 개시
• 제재 대상자를 위한 플랫폼 사용

77. 의심 활동 보고

FollowTurk는 법 집행 기관과 협력합니다:

• 영향 받은 계정 즉시 정지
• 컴플라이언스 팀의 내부 조사
• 의심 활동 보고서(SAR) 제출
• 관련 기록 및 증거 보존
• 법 집행 기관과 전면 협력

88. 기록 보관

FollowTurk는 포괄적인 기록을 유지합니다:

• 거래 기록은 최소 5년간 보관
• KYC 문서는 90일간 안전 보관 (플래그 계정은 최대 1년)
• 활동 로그는 감사 목적으로 보관
• 모든 기록은 안전하게 저장

99. 제재 준수

FollowTurk는 OFAC, EU, UN 제재 대상과 거래하지 않습니다.

1010. 직원 교육

모든 관련 직원은 AML/CTF 정책에 대한 정기 교육을 받습니다.

1111. 정책 업데이트

본 AML 정책은 정기적으로 검토 및 업데이트됩니다.

1212. 연락처

본 AML 정책에 대한 문의:

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• 이메일: [email protected]

최종 업데이트: 2026년 4월